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      銀行法律顧問工作范圍

      發布時間:2018-08-09 作者:河南盈法律師 瀏覽:次查看

       

        一、法律顧問的工作范圍

        (一)借貸項目法律服務

        1、對借款戶/擔保人的情況進行調查,評估貸款的風險,出具調查報告,確定貸款的可行性,具體內容包括:

        調查核對借款戶/擔保人的主體資格是否真實、合法、有效,如營業執照是否真實、有效(經過年審)等;

        調查借款戶/擔保人的資信情況,如涉訴案件情況,資產登記、抵押、查封情況;

        調查核對借款戶/擔保人的資質情況;

        審核抵押物的流通性、合法性、有權性,協助辦理有關抵押手續;

        審核評估機構對抵押物的評估,確保抵押物的價值與貸款額度相當;

        委托有關機構(如行業協會)調查借款戶/擔保人的主要領導人素質,如是否具有較強的事業心和責任心、是否具有較強的管理能力和領導能力、是否熟悉其行業的發展趨勢等;

        委托有關單位調查借款戶的項目開發情況,是否經有關部門批準、是否符合產業政策、是否有廣闊的市場前景等等。

        2、對數額較大的貸款,根據銀行要求,列席審貸會,就貸款計劃中所涉及的法律問題出具法律意見。

        3、根據銀行要求,對貸款業務(如按揭貸款)提供律師見證,或委托公證處出具有強制執行效力的公證書。

        (二)債權實現法律服務

        1、對于已經進入訴訟仲裁的案件

        協助銀行代理人處理案件,也可直接以代理人的身份參加財產保全、訴訟、仲裁、強制執行等訴訟法律事務。

        2、對于債務人已進入破產程序的案件,協助或代理銀行參加破產清算工作,確保抵押、質押等優先受償權的實現。

        3、對擬訴訟的案件

        協助銀行在訴訟時效屆滿前核對與案件相關的資料,如借款人的基本情況、借款合同、展期協議、還款協議書和還款計劃、擔保協議等,確保訴訟證據有效。

        對案情進行分析和研究,對債務人及擔保人的經營狀況和財產狀況進行調查,分析案件的可執行性,提出法律意見,報銀行決定。

        對于已超過訴訟時效或有嚴重訴訟障礙的案件,積極采取補救、排除措施,為實現債權創造條件。

        4、對于暫不準備起訴的案件

        協助銀行收集、整理相關資料,密切監管債務人及擔保人的經營狀況和財產狀況,必要時發出律師函催收欠款。

        (三)其他法律服務

        1、提供銀行治理結構的科學化、法治化、安全化建議,就修訂規章、制度、規范性文件出具法律意見。提供處理突發事件、員工違法亂紀行為及其他重大事件的法律依據。

        2、應邀參與重大項目的策劃、運作,進行相關調查,出具法律風險分析報告,擬訂、論證法律方案,制作法律文書。

        3、規范常用業務合同,修改與現行法律法規不符之處的條款。根據銀行及客戶的要求,制定適用的特殊合同文本。對銀行擬簽署的其他合同進行法律風險分析與規避,跟蹤、監督合同履行,對履行過程中所出現的法律問題,及時提供律師建議協助銀行解決。

        4、整理匯編銀行業務需要的法律法規,及時提供最新的法律信息,幫助貴行采取預先應備措施。

        5、接受銀行各部門、員工的法律咨詢,針對性地對員工進行《合同法》、《擔保法》、《公司法》、《刑法》、《勞動法》,《商業銀行法》等專題講座培訓,增強員工的法律意識,提高防范和化解法律風險的能力。協助銀行舉辦法制宣傳等活動。

        6、對已經出現的風險、事故、糾紛,依照銀行指示,從銀行的整體利益、案件的實際情況出發,注重辦案策略,力爭采取協商、調解方式解決,代理銀行的聽證、復議、仲裁、訴訟事務,維護銀行利益。

        7、提供其他項目法律顧問服務。

        8、完成銀行安排的其他法律事務。

        二、法律顧問的工作方式

        (一)通過電話、傳真、電郵、msn、QQ、面對面等快速、方便、適當的溝通方式提供法律顧問服務。

        (二)法律顧問的工作時間為不定期。銀行根據工作需要確定時間(應給顧問律師合理的準備時間),通知顧問律師到銀行住所或指定地點履行法律顧問職責,也可派人到雙方確定的地點洽商研究工作,每月雙方應不少于一次的當面交流。

        (三)根據銀行的實際情況和要求,可采用定期上門或到銀行坐班的方式提供服務,現場解答法律咨詢、處理法律事務。

        (四)對顧問工作進行書面記錄,定期或年度進行總結,向銀行匯報。

        另外,針對銀行的具體情況,對常見法律事務進行專題深度調研,分析法律需求特點,制定更細、更有針對性的法律服務方案。

       

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